Delitos socioeconómicos en el sector bancario

Abstract

Se analizan los delitos económicos en entidades financieras españolas por las financiaciones concedidas durante la época anterior a la crisis económica de 2008, y que supuso el colapso financiero, la intervención por el Banco de España de numerosas entidades, la desaparición de las Cajas de Ahorro y su fusión o extinción para producirse un saneamiento del sector. En esta investigación se analizan los distintos procesos judiciales incoados contra entidades financieras hasta la fecha del trabajo y las tres únicas Sentencias que se habían dictado por el Tribunal Supremo hasta la fecha, al hilo del principio de intervención mínima, la relación de causalidad e imputación objetiva del hecho, y el análisis de los tipos penales de apropiación indebida y administración desleal en su redacción anterior a 2015, estafa, así como los delitos societarios de falsedad de cuentas y blanqueo de capitales (como cajón de sastre de las investigaciones penales de ámbito económico). La autora se plantea como objetivo de su investigación la validez de la intervención del Derecho Penal para sancionar, por norma, muchas de estas conductas y si la incoación de procedimientos y su condena pudieran estar condicionadas, en parte, por la presión mediática y ciudadana de la gran inversión que tuvo que realizar el Estado español para el rescate de estas entidades privadas.